MyGuru utilizza un approccio cliente-centrico, al centro ci sei tu e il tuo nucleo familiare.
Figura 1: l'approccio di MyGuru
A differenza degli approcci più tipici della consulenza finanziaria, MyGuru non pretende che espliciti preventivamente quali sono i tuoi obiettivi di vita ma, al contrario, può aiutarti ad individuarli.
Per fare ciò, MyGuru ha fissato 4 confini entro i quali determinerai le tue esigenze:
- Bisogni fisiologici di base per te stesso.
- Bisogni fisiologici di base per i tuoi cari.
- Bisogni fisiologici di alto livello per te stesso (che portano a realizzare i bisogni sociali).
- Tempo per i tuoi bisogni sociali e per i tuoi bisogni superiori (del sé).
Dunque MyGuru ti ha chiesto di indicare il perimetro dell’analisi finanziaria per meglio definire quante persone compartecipano ai flussi economici della tua vita.
Al contrario non devi indicare a MyGuru i tuoi bisogni sociali e del sé, è infatti sufficiente pianificare una strategia finanziaria che ti consenta di avere il tempo necessario per realizzare i tuoi bisogni.
Gli aspetti che analizzeremo sono:
- La tua capacità di produrre reddito
- Le assicurazioni (assistenza e previdenza)
- Le gestioni patrimoniali
I primi due elementi vengono utilizzati per analizzare la tua capacità di soddisfare i bisogni fisiologici (tuoi e dei tuoi cari), mentre le gestioni patrimoniali dovranno garantire, ad un costo ragionevole, il tempo e il denaro per i tuoi bisogni sociali e del sé.