L'unico strumento che determina la massima percentuale di volatilità teoricamente sopportabile 

Nel mondo della consulenza finanziaria digitale, i robot advisor hanno trasformato il modo in cui investiamo. Tuttavia, c’è una grande differenza tra i robot advisor tradizionali e il tool utilizzato da noi, che rappresenta una vera e propria rivoluzione nel settore.

I robot advisor tradizionali

Si basano su un principio piuttosto rigido: l’utente compila un questionario iniziale che valuta il profilo di rischio, l’orizzonte temporale e alcuni altri parametri generali. A partire da queste informazioni, il sistema assegna all’utente una delle poche asset allocation predefinite. Questa asset allocation rimane invariata nel tempo, a meno che l’utente non apporti modifiche manuali. È un processo standardizzato e, spesso, troppo generico per adattarsi davvero alle esigenze specifiche dell’investitore.

ll  nostro Check-up, invece, fa molto di più. Non si limita a scegliere tra una serie di opzioni prestabilite, ma, utilizzando i dati che vengono inseriti nel checkup finanziario iniziale, determina la massima percentuale di volatilità teoricamente sopportabile. Questo approccio è radicalmente diverso: non c’è nulla di predefinito, ogni portafoglio viene costruito da zero, in base alle caratteristiche personali dell’investitore, i suoi obiettivi, la sua situazione patrimoniale e la sua tolleranza al rischio.

I Vantaggi del nostro Check-up

1. Personalizzazione
Il primo grande vantaggio del nostro Check-up rispetto ai robot advisor tradizionali è la totale personalizzazione dell’asset allocation, che deriva dall'avere determinato prima la massima volatilità teoricamente sopportabile e poi, con l'aiuto indispensabile del consulente finanziario indipendente, quella più consona in funzione dell'emotività e della preparazione finanziaria dell'investitore. Invece di assegnare portafogli standardizzati, il nostro Check-up utilizza un’intelligenza artificiale avanzata, che analizza i tuoi dati personali raccolti nel checkup, per indicare al consulente finanziario indipendente gli elementi essenziali per definire la migliore strategia d’investimento.

Questa personalizzazione avviene tramite la costruzione di due portafogli: sicurezza e crescita.  Questa estrema semplicità ti consente di essere pienamente consapevole dei tuoi investimenti e di superare molti bias tipici della finanza comportamentale. Passare dai due portafogli alla scelta dei prodotti finanziari è un successivo passaggio che, nonostante l'estrema facilità, deve essere effettuato di persona da un soggetto abilitato per un'obbligo normativo.  

2. Dinamismo e adattabilità
I robot advisor tradizionali si basano su modelli fissi che vengono rivisti solo in base a intervalli di tempo predefiniti o a interventi manuali. L'Area riservata del nostro Check-up, invece, apporta modifiche automatiche in base a come cambiano le tue esigenze. Questa capacità di adattamento rappresenta un enorme vantaggio sia per gli investitori che per i loro consulenti, inoltre, ti consente di avere la tua gestione patrimoniale sempre sotto controllo così da poterla velocemente allineare in funzione delle mutate esigenze che inevitabilmente si susseguono nel tempo.

3. Maggiore coinvolgimento dell’investitore
Il nostro Check-up, attraverso la sua interfaccia intuitiva, ti consente di monitorare costantemente l’andamento del portafoglio e intervenire modificando i parametri, se necessario. Mentre i robot advisor tradizionali richiedono pochissima interazione da parte tua una volta che è stato assegnato il portafoglio, l'Area riservata ti offre un’esperienza più coinvolgente e interattiva, permettendoti di sentirti sempre in controllo.

4. Strumento per la valutazione di nuovi investimenti
Le scelte d'investimento sono solitamente delle alternative. Investendo in un'immobile o in un'azienda rinunci alla possibilità d'investire in ambito finanziario o viceversa.  Il nostro Check-up ti consente di conoscere il rendimento indicativo nel lungo periodo dei tuoi investimenti finanziari così da poterli facilmente comparare con gli investimenti che stai valutando per prendere decisioni oggettive e consapevoli.

5. Aggrega la gestione di tutto il nucleo familiare
Potere optare con un click se effettuare le tue scelte considerando anche la situazione dei tuoi cari è l'ennesima rivoluzione copernicana del nostro Check-up. Non si tratta di un optional ma di un elemento essenziale per effettuare le tue scelte. Un conto è effettuare delle scelte pensando solo a te stesso ed un altro  doversi prendersi carico di altri soggetti.

Perché il nostro Check-up è innovativo?

In sintesi, i robo advisor tradizionali si limitano a offrire soluzioni preconfezionate, adatte a un largo gruppo di investitori, ma poco flessibili per adattarsi ai cambiamenti e alle specifiche esigenze individuali. L'area riservata del nostro Check-up al contrario, è unico nel suo genere perché non costruisce portafogli standard ma fornisce al tuo consulente finanziario indipendente tutti gli elementi essenziali per suggerirti la migliore strategia possibile, quella su misura per te che si evolve inevitabilmente nel tempo.

Grazie all’uso avanzato dell’intelligenza artificiale, il nostro Check-up riesce a proporre un servizio che va oltre l’approccio standardizzato, offrendo una gestione patrimoniale sofisticata e personalizzata, pur mantenendo i vantaggi di costo e accessibilità tipici dei robot advisor.

In un mercato in cui la standardizzazione sembra essere la norma, il nostro Check-up introduce un cambiamento rivoluzionario: un tool che non si limita a suggerire soluzioni standard, ma che crea i presupposti per costruire insieme al consulente finanziario indipendente una strategia su misura per te. Una rivoluzione che nessun altro robot advisor è in grado di offrire.

La Guida

Per ottimizzare l'utilizzo dell'Area riservata del Check-up avrai a tua disposizione il contenuto di questa Guida.

Il vantaggio di usufruire della Guida risiede nella trasparenza e nel supporto teorico che offre: ogni decisione presa all'interno del tuo portafoglio viene spiegata in modo chiaro, basandosi su dati concreti e modelli finanziari razionali, senza affidarsi a previsioni azzardate o all’intuito di un “guru della finanza”.

Questo è il vero punto di forza del nostro Check-up: non si tratta di seguire ciecamente il consiglio di un esperto che cerca di prevedere i mercati, ma di comprendere il perché di ogni azione intrapresa, avendo il controllo delle scelte e delle strategie finanziarie. La Guida ti offre una conoscenza approfondita, così che tu possa avere fiducia nei processi e negli strumenti utilizzati, eliminando l’esigenza di dipendere da un consulente che fa previsioni.

È un sistema che sfida ironicamente il mito dei "guru", poiché qui non serve affidarsi a nessuna figura carismatica o onnisciente: la forza sta nella logica, nella trasparenza e nella comprensione di ogni singola scelta, basata su solide basi teoriche.

Perché fidarsi?

Non avrai alcun vincolo e, qualora non ti trovassi bene, puoi risolvere il contratto in qualsiasi momento.

Il primo anno, la tua gestione costa più di quanto riusciamo a guadagnare e, pertanto, per noi è antieconomico che tu sia insoddisfatto della gestione.

Fidarsi non significa non capire, il nostro Check-up si impegna a farti comprendere con chiarezza e semplicità tutte le mosse che ti verranno proposte, a te spetterà solo l'onere di una rapida conferma.

Vantaggi in ambito assicurativo

Non puoi essere in grado di comprendere se una polizza è più vantaggiosa di un'altra, anche noi facciamo terribilmente fatica a causa delle centinaia di clausole che differenziano i prodotti delle diverse compagnie. Questa situazione nebulosa viene cavalcata dagli agenti che solitamente abbindolano il cliente giocando con premi al ribasso che, ovviamente, ti garantiscono proporzionatamente al loro costo. Questo approccio è disonesto e, pertanto, se non lo abbandoni preferiamo non acquisirti come cliente. Viceversa, la nostra mission è poterti assicurare bene solo quando è opportuno.

Vantaggi in ambito finanziario

Nel capitolo dedicato alla finanza ti abbiamo spiegato che, diversamente a quanto ti hanno sempre fatto credere, non esistono prodotti buoni o cattivi, esistono solo prodotti costosi o economici. La performance deriva essenzialmente solo dall'asset allocation ideale per te! Differisce a secondo dell'orizzonte temporale che puoi permetterti e, solo chi conosce perfettamente tutta la tua situazione, è il consulente più indicato per consigliartela.

Non perdere tempo!

Il tentativo di comprendere l'impossibile ti farà solo perdere tempo e denaro. La soluzione del nostro Check-up ti consente di ottenere il meglio, poterlo verificare e cambiare se non sarai soddisfatto.