Testamento con donazione vincolata: cos'è e come funziona

Pianificare un testamento non significa solo garantire che i tuoi beni siano distribuiti secondo le tue volontà, ma anche fare in modo che le risorse lasciate ai tuoi cari siano utilizzate nel miglior modo possibile: MyGuru ti offre la possibilità di strutturare un "testamento con donazione vincolata", un servizio unico che ti permette di lasciare somme di denaro o polizze assicurative con specifiche condizioni d'uso.

Grazie alla nostra consulenza finanziaria e al supporto di Leaders come esecutore testamentario, potrai assicurarti che i tuoi eredi utilizzino il patrimonio per scopi specifici, come l'educazione, l'acquisto di una casa o il sostegno di un'attività imprenditoriale.

Non solo garantirai il futuro dei tuoi familiari, ma sarai certo che le tue volontà saranno rispettate nel tempo. Affidati alla nostra esperienza per pianificare al meglio il futuro della tua famiglia.

Di seguito alcuni esempi ma ti suggeriamo di farti consigliare dai nostri esperti prenotando una consulenza gratuita.

Per informazioni chiama il 335-5681716 o invia e-mail a [email protected].

Testamento per i figli con condizione sull'educazione dei nipoti

Io, [Nome e Cognome del Testatore], nato/a a [Luogo di nascita] il [Data di nascita], residente a [Indirizzo], nel pieno possesso delle mie facoltà mentali, dispongo quanto segue:

Lascio i miei beni mobili e immobili, incluse tutte le somme di denaro depositate in conti correnti o investimenti finanziari, a favore dei miei figli [Nomi e Cognomi dei figli], con le seguenti condizioni:

1. 1. Le somme ricevute dovranno essere utilizzate esclusivamente per: 

      1. L'educazione, l'istruzione universitaria o post-universitaria dei miei nipoti.
      2. Eventuali corsi specialistici, master o altre attività formative da me considerate importanti per il loro futuro.

2. Le risorse finanziarie ereditate dovranno essere gestite attraverso il consulente finanziario MyGuru o un professionista da loro nominato, che agirà secondo le linee guida descritte nella Guida per ottimizzare gli investimenti sfruttando il lungo orizzonte temporale a disposizione.

3. La società Leaders S.r.l., in qualità di esecutore testamentario, avrà il compito di garantire che queste condizioni siano rispettate, senza assunzione di responsabilità per eventuali inadempimenti dei beneficiari o del consulente finanziario.

4. L'esecutore testamentario, qualora le circostanze lo richiedano, potrà, a suo insindacabile giudizio, liberare le somme a favore dei figli.  In caso di mancato rispetto di tali condizioni, le somme residue verranno devolute in beneficenza a un ente benefico. Né a MyGuru né a Leaders verrà addossata alcuna responsabilità legale o finanziaria per eventuali perdite, scelte di investimento errate, o mancata esecuzione delle disposizioni testamentarie salvo il caso di dolo.

Tuttavia, qualora uno dei miei familiari ritenesse ingiusto questo lascito e presentasse un'azione legale per contestare la validità del mio testamento, la maggiore quota disponibile sarà devoluta in beneficenza a scelta dell'esecutore testamentario.

Testamento per la moglie con consulenza finanziaria vincolata

Io, [Nome e Cognome del Testatore], nato/a a [Luogo di nascita] il [Data di nascita], residente a [Indirizzo], dispongo quanto segue:

Lascio tutti i miei beni mobili e immobili, inclusi tutti i conti correnti, investimenti e risparmi, a favore di mia moglie [Nome e Cognome della moglie], con le seguenti condizioni:

1. Mia moglie dovrà gestire il patrimonio ereditato secondo le indicazioni del consulente finanziario di MyGuru, che seguirà i principi guida descritti nella sua Guida. L'obiettivo sarà ottimizzare la gestione del patrimonio per garantire crescita degli investimenti nel lungo termine anche a favore degli eredi che vorrà designare mia moglie.

2. Qualora mia moglie non dovesse essere più capace di intendere si chiede al Tribunale che nomini il family office Leaders quale amministratore di sostegno o tutore o curatore. 

Tuttavia, qualora uno dei miei familiari ritenesse ingiusto questo lascito e presentasse un'azione legale per contestare la validità del mio testamento, la maggiore quota disponibile sarà devoluta in beneficenza a scelta dell'esecutore testamentario.

Testamento con erogazione scaglionata nel tempo

Io, [Nome e Cognome del Testatore], lascio in eredità ai miei figli [Nomi] la somma di [importo] in parti uguali, con le seguenti condizioni:

1. Al raggiungimento del 25° compleanno di ciascuno dei miei figli, essi riceveranno il 25% della somma ereditata.
2. Al raggiungimento del 30° compleanno di ciascuno dei miei figli, essi riceveranno un ulteriore 25% della somma ereditata.
3. Il 50% rimanente sarà distribuito al raggiungimento di un obiettivo specifico, come l’acquisto della prima abitazione, l’avvio di un’attività imprenditoriale o la conclusione di un percorso di studi specialistico.

Le risorse finanziarie ereditate dovranno essere gestite attraverso il consulente finanziario MyGuru, che agirà secondo le linee guida descritte nella Guida per ottimizzare gli investimenti sfruttando il lungo orizzonte temporale a disposizione.

La società Leaders, come esecutore testamentario, avrà il compito di supervisionare la distribuzione delle somme e verificare il rispetto delle condizioni stabilite. 

Tuttavia, qualora uno dei miei familiari ritenesse ingiusto questo lascito e presentasse un'azione legale per contestare la validità del mio testamento, la maggiore quota disponibile sarà devoluta in beneficenza a scelta dell'esecutore testamentario.

Testamento per la donazione a un Ente di Beneficenza

Io, [Nome e Cognome del Testatore], dispongo che una somma pari a [importo] venga devoluta alla fondazione [nome della fondazione] per la costruzione di un centro educativo dedicato a [scopo o progetto specifico].
Qualora la fondazione non sia in grado di avviare il progetto entro cinque anni dalla mia morte, la somma dovrà essere devoluta ad un'altra organizzazione con simili finalità, scelta da Leaders, che agirà come esecutore testamentario.

Nel mentre le risorse finanziarie ereditate dovranno essere gestite attraverso il consulente finanziario MyGuru, che agirà secondo le linee guida descritte nella Guida per ottimizzare gli investimenti.

La società Leaders, come esecutore testamentario, avrà il compito di supervisionare la distribuzione delle somme e verificare il rispetto delle condizioni stabilite. Né a MyGuru né a Leaders verrà addossata alcuna responsabilità legale o finanziaria per eventuali perdite, scelte di investimento errate, o mancata esecuzione delle disposizioni testamentarie salvo il caso di dolo.

Testamento per la creazione di un fondo di borsa di Studio Familiare

Io, [Nome e Cognome del Testatore], istituisco un fondo di [importo] a favore dei miei discendenti, da utilizzarsi esclusivamente per il finanziamento degli studi universitari, di master o altre attività educative.

Il fondo sarà gestito dal consulente finanziario di MyGuru e supervisionato dalla società Leaders in qualità di esecutore testamentario.

I miei discendenti potranno accedere a questo fondo solo presentando una richiesta documentata che dimostri l’utilizzo dei fondi per scopi educativi. In caso di mancato rispetto delle finalità, il fondo non utilizzato sarà devoluto a un'organizzazione che promuove l'istruzione per i giovani meno abbienti.

La società Leaders, come esecutore testamentario, avrà il compito di supervisionare la distribuzione delle somme e verificare il rispetto delle condizioni stabilite.

Tuttavia, qualora uno dei miei familiari ritenesse ingiusto questo lascito e presentasse un'azione legale per contestare la validità del mio testamento, la maggiore quota disponibile sarà devoluta in beneficenza a scelta dell'esecutore testamentario.

Testamento per la Creazione di un Trust Familiare

Io, [Nome e Cognome del Testatore], dispongo che tutto il mio patrimonio, inclusi beni immobili, mobili e risorse finanziarie, venga trasferito a un trust familiare creato in favore dei miei discendenti. Il trust sarà gestito da un trustee nominato dalla società Leaders, in qualità di esecutore testamentario, con il supporto di MyGuru per quanto riguarda le strategie di investimento.

I beneficiari del trust potranno accedere alle risorse in modo graduale e solo per specifiche finalità, come:

• L'acquisto della prima casa.
• L'avvio di un'attività imprenditoriale.
• Il finanziamento di studi accademici o specialistici.

Il trustee, che si avvarrà della consulenza finanziario di MyGuru, avrà la piena discrezione di decidere se e quando distribuire le somme, sulla base delle finalità sopra elencate.

Tuttavia, qualora uno dei miei familiari ritenesse ingiusto questo lascito e presentasse un'azione legale per contestare la validità del mio testamento, la maggiore quota disponibile sarà devoluta in beneficenza a scelta dell'esecutore testamentario.

Testamento per la distribuzione basata su comportamenti etici

Io, [Nome e Cognome del Testatore], lascio il mio patrimonio in parti uguali ai miei figli [Nomi], a condizione che essi rispettino i seguenti requisiti etici:

1. Ciascun beneficiario dovrà impegnarsi in attività di volontariato per almeno 100 ore l’anno, da documentare tramite un rapporto fornito all’esecutore testamentario.
2. I beneficiari dovranno dimostrare di utilizzare il patrimonio per iniziative etiche e sostenibili, come investimenti in energie rinnovabili o progetti socialmente responsabili.

Il mio esecutore testamentario, la società Leaders, avrà il compito di verificare che queste condizioni siano rispettate. Qualora uno dei beneficiari non adempia a tali requisiti, la sua quota sarà devoluta ad una organizzazione filantropica da me designata.

Il patrimonio sarà gestito dal consulente finanziario di MyGuru  secondo i principi indicati nella sua Guida e supervisionato dalla società Leaders in qualità di esecutore testamentario.

Tuttavia, qualora uno dei miei familiari ritenesse ingiusto questo lascito e presentasse un'azione legale per contestare la validità del mio testamento, la maggiore quota disponibile sarà devoluta in beneficenza a scelta dell'esecutore testamentario.